金融理财行業現狀告訴你：RFP證書的重要性！随着經濟快速發展，個人經濟水準大大提升進而手上的閑錢越積越多，是以很多人開始注重個人理财了，專業的理财規劃師人才需求也就迎來了新的台階。今天和大家讨論的是：論RFP證書的重要必，詳情如下：
金融理财行業現狀告訴你：RFP證書的重要性
1. 中國高淨值客戶持續增加
對于客戶認可證書來說認可的更是個人的能力，因為證書對于客戶來說并沒有什麼幫助，對客戶有幫助的是服務人員的能力。是以想要讓客戶認可就要提升自身的能力。
同時，很多高淨值客戶自身學習能力比較強，專業知識已經過硬，如果你的專業能力低于客戶，那麼客戶信任與理财合作将無從談起。正如網上一句流行語：你永遠掙不到你認知以外的錢。客戶的資産量高，相對要求客戶經理的專業素質也必須過硬。
2.認知需求：投資理念變化
投資者對内地房地産前景及其他可投資産産生擔憂。過去國内的投資工具較少，投資者多投資于房地産、股票、債券中，如今他們對内地房地産前景，以及随之而來對缺乏其他投資機會産生擔憂，從這一角度而言，投資者會更加關注未來将如何進行自己的财富管理。
對人民币匯率的風險意識有所加強。過去十年人們并沒有對人民币過度擔心，因為人民币一直是單邊升值。但從2015年開始出現明顯貶值壓力，人民币加入SDR後，高淨值人士對于自身财富配置較為關注，同時擔心人民币資産的整體貶值及如何将人民币資産離岸。
對以中國資産為标的的海外投資産品的興趣更加濃厚。美國于2015年12月宣布加息，預期美元未來将走強，他們會認為美元資産相對而言會更加穩定，因而對海外投資産會更有興趣。
對家族财富傳承的關注有所增加。一代到二代需要考慮的事情非常多，特别涉及到傳承問題，是否将100%資産投入到财富增值部分，還是做财富的保值，都是高淨值人士面對的财富傳承問題。
對流動性高、無鎖定期的産品偏好更甚。過去國内投資者對于PE投資比較感興趣，但他們發現如果發生金融危機會對财富産生較大影響，因為它鎖定了流動性。是以高淨值群體對于對流動性高、無鎖定期的産品越發感興趣。
對風險分散化政策的需求、對風險的了解較幾年前更上一層樓。經過2008年的金融危機，高淨值人群對總體财富管理和風險分散需求有所上升。
總結起來，過去五年，中國高淨值人士的投資理念變化，從“财富增值”到“财富保值”;從“創造财富”到“傳承财富”;從“境内投資”到“境外投資”;從“單一化”到“多元化”。
3.“财富增值”到“财富保值”
過去20年，中國經濟高速發展，大部分高淨值人士都通過投資房地産、實業等方式将資産進行快速增值。然而近年來，高淨值人士的财富目标正在逐漸從财富增值向财富保值轉移，大多數高淨值人士已經完成了辛苦打拼事業的奮鬥期，更加看重如何更好地確定自己和家人今後的生活。
如果需要創造更多财富，投資會追求風險，單一集中;如果需要财富積累，就要規避風險。是以，合理地安排财富使其在保值的基礎上實作穩健增值尤為重要。
4. 從“創造财富”到“傳承财富”
随着國内老齡化趨勢上升，高淨值人士需要考慮通過整體财富規劃将财富轉移下一代，包括規劃下一代的财富傳承。是以市場上對于通過家族信托的方式來進行财富管理安排的讨論日益高漲。需要根據實際情況進行架構設計。
另外，中國目前尚未征收遺産稅，很多中國富豪尚在中年，子女較小。随着未來遺産稅的引入以及越來越多中國富豪步入老年，整體的财富傳承需求還需要進一步啟發。
結論：獲得RFP證書是一種能力的認可
對高淨值人群來說，他們更加相信專業的力量。目前市場環境下，成熟金融機構的做法是在綜合考慮目标客戶群體需求和自身滿足客戶需求能力的基礎上，提供成熟的咨詢方案并做出選擇。為此，專業财富管理師團隊的培養至關重要。
在投資全球化的今天，RFP(美國财務策劃師)作為通行全球的理财資質，将會獲得更多中高淨值客戶的青睐。獲得RFP即證明您擁有為客戶進行全方位财富管理方案的能力和資質，更容易獲得高淨值客戶的青睐。
RFP證書現已正式被納入全國财經金融專業人才培養工程。
RFP證書在将來理财行業一定會受到很大的重視，是以RFP證書有多麼重要，财富理财的趨勢是可以給你答案的。
什麼是RFP證書?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊财務策劃師，為美國注冊财務策劃師協會所特許制定的通行全球的國際專業認證資質。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、财富管理等金融機構。
美國注冊财務策劃師(RFP)是通行全球的國際權威資質，是世界投資理财管理行業專業認證之一。取得該證書意味着學員可以體系化掌握理财規劃過程中所涉及的各個環節，進而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理财規劃，真正實作幫助客戶财富“保值、增值”的功能。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理财行業的資格認證，金融行業及與金融相關的行業都對具有RFP認證的個人理财師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理财師為所在機構的客戶提供個人理财方面的服務和咨詢。
在國内，RFP廣泛分布于各類理财機構。RFP可服務于銀行、保險、證券，基金、債券 、外彙、期貨、黃金等業務的機構或公司，也可從事投資業務和投資管理公司業務，以及與律師有關的業務。
RFP的含金量怎麼樣?
目前在全球共有15個國家和地區擁有RFPI協會機構。自2005年引入中國大陸後，因系統實用的知識體系，受到政府、企業和學員的大力推廣和認可。
同時，RFP證書現已正式被納入全國财經金融專業人才培養工程。在全球，RFP已經成為衆多金融機構人才培養的重要标準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業銀行、交通銀行、建設銀行等國内大型銀行都将RFP作為人才的培養與教育訓練的标準。另外，企業招聘時，将RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發銀行等。
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