{起底}
“打折話費”
洗錢
幫兇
“低價充話費”
OMG
您的号碼因涉案已停機
竟成洗錢幫兇
如何規避？
近期，許多市民朋友收到這樣一條短信。
有人疑惑，“充話費”如何與“洗錢”搭上關系？
如今，無意識“參與洗錢”的情況愈演愈烈，已有大量市民僅僅為了節省5元話費而被迫“封号”，給生活造成大量不便。
對此，上海網警将為您揭秘其中套路，謹防成為詐騙分子“幫兇”。
你能躲過這個陷阱嗎？
01
案例解析
上海
網警
PART 01：“打折話費”吸引客戶
這天，來自上海的李女士正在某二手購物平台出售商品，正好刷到了優惠話費充值活動，活動上寫着“180元可以充值200元面值的話費，三天内到賬，六天不到賬可退款”，李女士曾經在其他平台充值過低價話費，是以并未多想，也沒有觀察賣家資質，直接購買并送出了手機賬号資訊。
PART 02：沖入“髒錢”自動收貨
三天後，該商家聯系李女士，稱話費充值到賬，請李女士點選“确認收貨”。李女士看了下自己的賬戶，确實已經到賬，但點選收貨時卻彈出了安全提示。
雖然得到了提示，但李女士仍然沒有意識到對方可能存在問題。此時，該二手平台商家因被其他人多次舉報，被平台進行了封禁處置，平台對李女士發送了詐騙安全提醒彈窗。
而李女士因錢款到賬，并未再次登入平台，也沒有注意到平台多次彈窗提醒。
直至兩天後系統自動收貨，再過了一個星期，接到了營運商短信通知，因手機賬号涉及詐騙案件，被做出了“封号”處置，暫停通信功能。
李女士十分疑惑，“我從未做出違法詐騙行為，怎麼就涉詐了呢？”
事實上，詐騙分子通過話費慢充值的過程，已經完成了詐騙贓款的“洗白”。
02
“充話費”=“洗錢”？
上海
網警
揭秘洗錢流程
步驟一：廣告吸引受害人
詐騙分子會通過二手交易平台、社交平台、短視訊平台等，釋出低價“話費充值”、“油卡充值”、“電費充值”等各類優惠充值服務。
由于近期營運商優惠話費力度較小，80%的折扣力度，甚至僅僅節省5元的極低折扣，既不會引起受害人警惕，也能夠吸引想要“省小錢”的潛在客戶購買低價充值服務。
步驟二：通過詐騙充值髒錢
在受害人A購買充值商品後，詐騙分子通常會承諾“一周内到賬”，這一段緩沖時間就是被運用于境外詐騙犯罪。
境外詐騙分子收到幹淨資金後，通過賭博、殺豬盤、刷單等多種詐騙手段，對其他對象實施詐騙，使詐騙受害人B通過掃碼支付、話費直充等方式，向受害人A的手機賬戶進行充值。簡單說就是詐騙分子通過話費慢充值的過程，完成了詐騙贓款的“洗白”。
步驟三：手機賬号因涉案被封禁
詐騙受害人B發現自己被騙，故而選擇報案處置，并送出了轉賬的手機号碼。
在如今高強度反詐防控體系下，警方立案追蹤後，對受害人A的涉案手機号進行封禁處置。
03
防範“洗錢陷阱”小提示
上海
網警
上海網警：
1、選擇正規管道充值繳費
請選擇正規管道進行話費、水費、油費的充值，雖然優惠較小但安全有保障，切莫因貪小便宜吃大虧。
2、保護個人隐私和兩卡資訊
身份證、銀行卡和手機卡是當下詐騙犯罪的關建要素，切不可随意出售、出借、出租個人“兩卡”和身份資訊，警惕填寫個人資訊的“釣魚網站”。
3、警惕低價陷阱，提高法律意識
當下各類型詐騙多是深谙人們“貪小便宜”和“發大财”的想法，無論是低價充值話費，還是刷單等經典詐騙模式，隻要提高防範意識，保持清醒頭腦，相信天上不會掉餡餅，就不會落入詐騙陷阱。
此外，如今有許多人通過“跑分”等方式參與洗錢犯罪，為了一點返利報酬，最終因“幫信罪”獲刑，網際網路時代中，新型犯罪如影随形，提高法律意識，才能避免此類情況發生。
公衆号
值班編輯：周威特、瑞秋
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