将萬元現金做成“鮮花”裝進禮盒，送給母親做生日禮物；在所謂結婚紀念日，定制内藏數萬元現金的蛋糕送給妻子……這些“大孝子”“好丈夫”送的禮物，怎麼就讓商家掉進了圈套？
“這是電詐分子的新型洗錢方式。電詐分子向商家提出定制禮盒等大額消費需求後，以付款為由得到商家銀行卡号，随後将卡号轉發給電詐受害人。”公安部刑事偵查局有關負責人介紹，“貨款”其實就是電詐案件的贓款，電詐分子借此快速洗錢。
面對花樣百出、防不勝防的誘騙手法，公安機關呼籲公衆提高警惕。2024年“全民反詐在行動”集中宣傳月主題即為“警惕詐騙新手法 不做電詐工具人”。
01
什麼是電詐“工具人”？是否涉及違法犯罪？
電詐“工具人”是一種比喻，是對幫助電詐團夥實施違法犯罪行為相關人員的統稱。
目前，電詐犯罪形勢嚴峻複雜。在電詐犯罪鍊條中，電詐分子需要将詐騙錢款分散轉入多個層級的他人銀行賬戶中，隐蔽詐騙錢款來源，逃避公安機關追查。
境外電詐分子通常遠端操控境内的手機、插卡裝置撥打詐騙電話，冒充境内電話。
電詐分子還使用他人網際網路賬号，或冒用身份向親友騙錢，或用來釋出違規廣告、推廣引流資訊，實名認證的支付賬戶也會被用來洗錢…
為完成上述違法犯罪行為，電詐分子大肆收購、擷取“兩卡”和個人資訊，發展“跑分”洗錢、推廣引流等網絡黑灰産，利用多種手段利誘蒙騙群衆成為電詐“工具人”。
2023年，全國公安機關共立幫信、非法利用資訊網絡案件21.2萬起，同比上升20.4%。
電詐手法多種多樣，電詐“工具人”也種類繁多。“電信網絡詐騙各環節都需要‘工具人’，有供卡類、金融支付工具類、轉移案款類、提供通信技術支援類等不同類型的‘工具人’。”刑偵局有關負責人介紹，根據法律規定，如果“工具人”具有犯罪的故意、過失，則構成幫信罪、詐騙罪共犯。
大部分電詐團夥都藏匿于境外，有了GOIP裝置後，犯罪分子就可以在境外遠端控制國内的手機、插卡裝置撥打詐騙電話。
目前已經出現簡易GOIP裝置，“兩個手機一條音頻線”就可以制造這樣一台裝置。詐騙分子利用高薪利誘一些未成年人、在校學生、剛畢業的大學生撥打電話參與犯罪。
《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》規定，組織、策劃、實施、參與電信網絡詐騙活動或者為電信網絡詐騙活動提供幫助，構成犯罪的，依法追究刑事責任。前款行為尚不構成犯罪的，由公安機關處十日以上十五日以下拘留，沒收違法所得并處罰款。
02
高薪“兼職”、飛來“橫财”？實際是電詐洗錢！
電詐分子誘騙群衆成為“工具人”的手法有哪些？怎樣避免成為電詐“工具人”？
“工資日結！薪資300元一天！美妝商場采購兼職招聘！”日前，浙江甯波的大學生小美在網絡上看到一則招聘廣告。小美聯系廣告釋出者應聘，對方告訴她：采購款會事先打到她的銀行賬戶，她去銀行取現後按要求到商場采購，全程有從業人員帶教，她隻需要配合。然而，待小美将打到自己銀行賬戶的15萬元取現并交給“從業人員”後，對方以“今日缺貨”為由讓她回去等通知，随後就音信全無。小美領到了1500元的報酬，但也等來了警察。她這才知道，取出的15萬元都是電詐分子騙來的錢款。據了解，電詐分子以可觀的“兼職”報酬為幌子誘騙大學生提供銀行卡進行洗錢。不少年輕人尤其是學生，囊中羞澀又涉世未深，很容易成為幫派的目标群體。
圍繞洗錢，電詐分子會編造出多種冠冕堂皇的理由引人上鈎：為了避稅，需要兼職者持銀行卡在從業人員配合下面對面刷臉轉賬；銷售有業績壓力，希望代為轉賬沖沖業績；因财務問題，想找人幫忙轉賬刷銀行流水…
“您好，本基金由國務院扶貧辦進行發放，全程無須繳納任何費用……”今年2月，60多歲的劉某突然收到這樣一條短信。劉某根據短信連結加對方為微信好友後，對方自稱是政府部門從業人員，劉某被确定為幫扶對象。之後，對方稱要将劉某包裝成“入不敷出”的樣子，需要大量的銀行流水以及最終清零的賬戶作為申請項。劉某在對方要求下先後将收到的多筆彙款彙到指定賬戶。很快，他的賬戶顯示被當機。當民警找上門時，他如夢方醒。
除了“幫扶款”外，貸款也會成為“誘餌”。
“馬上放款，無需抵押，無需征信……”警惕！此類條件寬松、放款神速的貸款基本都是騙局。冒充金融機構從業人員的電詐分子會假意操作貸款流程，随後稱貸款者“銀行流水太低”，需進行“銀行流水包裝”。其實，貸款者的銀行賬戶被用于電詐洗錢。
03
“吸粉引流”“掃碼送禮”？實際是電詐“前端服務”
“引流”是詐騙開始的“前端服務”。受害人被各類“引流”方式誘導加入指定微信群、QQ群或其他群組，而後被詐騙。其中，拉人進群環節費時費力，且不利于“隐蔽幕後”，是以許多電詐分子招募他人成為“引流”工具人。
“線下引流”多以“掃碼送禮”“支援創業”等方式出現，電詐分子在網上釋出兼職廣告，要求兼職人員以贈送禮品等為由吸引群衆掃碼進群或是拉人建群。
例如，雲南陸良的丁某、吳某在微信朋友圈看到一則兼職廣告，便按照要求到夜市做“地攤引流”，向不特定人群發放小禮品并将其拉進各種聊天群。丁某、吳某的行為被舉報，民警很快将二人帶回調查。
“線上引流”的表現形式多為冒充客服給他人打電話并拉人進入指定聊天群。
南甯公安曾打掉一個冒充客服引流的窩點，現場抓獲違法犯罪嫌疑人21名。其中，“公司”負責人李某從網上接來“引流”訂單，招募員工給他人打電話，使用特定話術拉人進入指定聊天群。其後，電詐分子對入群人員實施刷單返利和虛假投資理财詐騙。
在這類案例中，有的人雖然意識到“引流”工作不太正常，但是抵不住金錢的誘惑依舊從事。無論哪種情況，實質都是幫助電詐分子“引流”，根據法律規定，涉嫌幫信罪或詐騙罪。
04
有些“工具人”不涉嫌違法犯罪，但教訓依然慘痛！
前文中被蒙騙成為洗錢“工具人”的鮮花店、蛋糕店經營戶，經公安機關調查，不涉嫌違法犯罪。但由于卷入電信網絡詐騙，有的商家不得不蒙受一定經濟損失。是以，對任何形式的電詐“工具人”招攬手段，都要保持高度警惕。除鮮花禮盒、蛋糕外，煙酒、黃金、手機等價格高且容易變現的商品，都會成為電詐分子蒙騙“工具人”進行洗錢的載體。
電詐分子還會編織優惠充話費、電費、瓦斯費的陷阱，此類陷阱的特點為慢充值、慢繳費。電詐分子通過各類管道釋出“話費充值”“油卡充值”“電費充值”等所謂優惠充值服務，吸引使用者購買。有人購買後，電詐分子通常會承諾“一周内到賬”，緩沖時間内，錢款則被用于電詐犯罪。同時，電詐分子通過誘使受害人向購買充值服務的使用者手機賬戶進行充值，完成詐騙贓款的“洗白”。
此類貪便宜購買“充值服務”的“工具人”，雖沒有“牢獄之災”，但卻可能面臨手機号在調查期間被封禁的後果。是以，請廣大群衆提高防範意識和分辨能力，警惕詐騙新手法、不做電詐“工具人”。
來源：浙江公安
編輯：小胡