充個話費
怎麼手機就被“封号”了
還說我涉嫌洗錢？
這究竟是怎麼一回事
話費“打折慢充”背後的套路
網友張先生就遇到了這個情況
他在電商平台看到折扣充話費服務
充值300元話費隻需花252元
下單成功的張先生
兩天後收到充值成功的資訊
半個月後
張先生接到通信營運商打來的電話
稱其手機号碼涉嫌詐騙
按照相關規定将對手機停機
原來這是一種新型的
“打折慢充”洗錢陷阱
它的套路是這樣的↓
表面上你自己支付了手機話費
實際上你支付的“話費”
經慢充平台層層傳遞
最終到了不法分子的賬戶上
他們再用騙來的資金給你充值
你的手機賬戶
變相成為犯罪分子“洗錢”過程中的一環
手機号也将面臨封禁的後果
詐騙分子除了觊觎你的電話卡
銀行卡也是他們的下手對象
“不看征信 快速放款”
“刷刷流水 包你拿到錢”
這樣的貸款廣告就是“誘餌”
如果你相信了
可能會成為詐騙分子的幫兇！
“刷流水”騙局背後的套路
1
神秘闊綽“買金人”吓到店長報警
急需用錢的付某就遇到了這種情況
在網上尋求貸款的他被助貸公司聯系
聲稱不需要征信
隻要準備一張銀行卡并提供流水
即可貸款10萬餘元
對方還表示可幫助付某做流水
喜出望外的付某便按對方要求
将存入自己銀行卡的款項取現
通過這樣的操作“刷流水”
事後付某不僅沒收到貸款
還被對方拉黑
直到被民警抓獲
他才意識到自己的行為涉嫌違法犯罪
目前付某因涉嫌掩飾、隐瞞犯罪所得罪
被警方依法采取強制措施
2
“扶貧款”一分沒領到 還成了電詐“工具人”
“免費領150萬‘扶貧資金’
全程無須繳納任何費用
隻需提供收款賬戶進行稽核”
這種天上掉餡餅的好事
其實也是“刷流水”騙局抛出的“誘餌”
詐騙分子會以申領人銀行卡不合格為幌子
提出給事主“包裝銀行卡流水”
将所謂“專用資金”存入其卡中
再聲稱給貧困山區做公益轉出錢款
以此種方式完成“洗錢”
直到當民警找上門
事主才如夢方醒
上面的兩起案例，其實都是利用所謂“包裝流水”為由，誘騙群衆參與“洗錢”的新型騙局。它們普遍是這樣的套路↓
- 詐騙分子抛出各種“誘惑”，吸引誘騙事主提供個人銀行卡。
- 他們将詐騙所得的錢款存入事主賬戶内，再讓事主去銀行取出現金，最後接頭人從其手中拿回這筆現金；或者由詐騙分子的洗錢下線，利用事主的銀行卡進行轉賬操作，直至事主的銀行卡被當機。
- 通過這一系列流程，詐騙所得的錢就被“轉移”了，增加了公安機關追查資金的難度。
- 提供銀行卡的事主成為了犯罪鍊條中的一環，他們非但不能獲得所謂貸款、扶貧款等，反倒淪為電詐“工具人”，承擔相應的法律後果。
防範“套路”
拒當“工具人”
面對“刷流水”騙局的層層套路
記住這幾點可以幫你防範“中招”
測測你的防詐騙水準
看過以上真實案例
再遇到“刷流水”騙局
你還會中招嗎？
小編為你準備了幾個小測試
看看你的防騙能力精進了沒？
1、發放貸款前要求你“刷流水”，先行打給你錢款又要求你将該款項打到指定賬戶是出于什麼目的？
A、銀行卡上流水多才能貸到款
B、對方在利用我“洗錢”
C、幫對方一個小忙而已
D、特殊貸款特殊要求可以了解
答案解析：
正确答案：B。大陸法律明确規定，公民不許将自己實名的電話卡、銀行卡出租、出借給他人使用或以此營利。該行為涉嫌幫助資訊網絡犯罪活動罪。
2、李某被拉進一個微信群，群主稱根據國家扶貧政策，可給群裡每個人170萬，隻需填寫詳細個人資訊。李某應該怎麼辦？
A、肯定是騙子，不相信
B、趕緊填寫填寫資料
C、這麼好的事情叫上朋友一起
D、天上掉餡餅的事終于輪到我了
答案解析：
正确答案：A。國家各類政策補貼領取不需要額外繳費。不輕信陌生人，不随意點選陌生連結，不輕易洩露自己的身份資訊及銀行卡資訊。
3、“好消息！内部員工充值話費隻要80元就可以充值100元話費！三至五天内即可到賬”，看到這樣的廣告資訊，你會怎麼做？
A、趕緊按照廣告上的聯系方式充值
B、天下哪有這麼好的事，便宜莫貪
C、充值去官方管道，不要輕信網絡廣告
D、這樣的羊毛一定要薅
答案解析：
正确答案：C。這種“慢充”話費，到賬的話費有可能是涉詐資金，電話卡有可能會被封停，有的甚至就是詐騙行為，錢款根本不會到賬。如需充值請選擇正規的官方管道。