小夥代購黃金
卻成電詐“同夥”？！
顧客巨款買金
金店老闆賬戶當機？！
随着近幾年金價的飛漲
購置黃金理财的熱度也水漲船高
黃金熱不僅吸引來投資者的野蠻消費
暗潮洶湧之下
詐騙犯們又憋了新的壞招
“你的賬戶涉嫌洗錢已被當機！”
近日，甯德市多家金店賬戶突遭當機，這可不是詐騙，而是詐騙犯們偷梁換柱讓他人頂包把贓款洗成了黃金，讓金店老闆和代購背了黑鍋。
甯德轄區不少金店商戶突然接到大單“神秘顧客”眼都不眨豪擲萬元大手筆購買黃金，不僅不講價還極速付款，殊不知這潑天的富貴卻成了燙手的山芋……
真實案例
6月2日，在甯德經營珠寶店的楊氏夫婦被一個微信名為“納百川”的人添加了微信，詢問當日金價并網上挑選款式。
“納百川”挑選了一款59.30克的男款黃金項鍊和一款25.85克的黃金手镯，總價48195元。對方專挑大重量款式，也不讨價還價，楊某夫婦開好發票後，對方很快轉賬50000元到楊某的賬戶。楊某收到貨款後，将其中的49998元轉賬到妻子的農村信用社賬戶，以便支付給廠家的餘款。“納百川”通過跑腿平台“閃送”安排從業人員來取貨。楊氏夫婦還特意拍了取貨人的臉和車牌号，以確定安全。
随後，楊某的妻子在向廠家轉賬時發現銀行卡被止付。經銀行咨詢，得知銀行卡被外地公安當機。楊某的銀行卡也顯示餘額為零，經詢問，同樣被當機。楊某夫婦随即來到警察局反詐中心了解情況。才得知這是“洗錢”新套路。
套路解析
不法分子将利用詐騙所得贓款到線下金店瘋狂購買黃金，以實施洗錢。不法分子（上家）在網上以幫忙“代購”黃金就擷取高額傭金為由，物色“代購”人員。“代購”人員到金店商定購買黃金重量、總價後，上家把錢轉到“代購”人員或商家賬戶上，由“代購”人員完成交易。得手後，再以低于購買成本的價格現金結算将黃金轉賣，實作“黃金洗錢”，“代購”人員擷取相應的傭金。作案全過程上家與“代購”人員都不見面，上家通過社交軟體遠端指揮。
反詐宣傳
2024年6月，針對新型黃金洗錢案件的新發與頻發，周甯縣警察局刑偵大隊對全周甯金店進行了針對性、全覆寫式走訪宣講，将此類黃金洗錢套路及其危害與金店負責人面對面進行了預警教育，并讓金店統一學習了《防範金融交易風險告知書》規範了周甯縣大額黃金交易“實人、實名、實卡”三實規章制度。
警方提示
商家請注意！
金店老闆要謹慎！面部遮擋嚴重、過程中甚少言語或線上的陌生買家，一次性購買貴重物品且交易不使用本人賬戶的，一定要提高警惕。大額買賣留意購買人銀行卡與其身份證是否一緻，并注意交易細節，若在交易過程中發現異常情況，請立即報警求助。
消費者請注意！
廣大市民朋友也要當心，莫要替身份不明的人士大額代購黃金，也不要一時貪念成了犯罪分子們洗錢的幫兇害人害己。
由于黃金具有高價值、流動性強、購買匿名等特點，犯罪分子對于通過電信網絡詐騙得來的贓款，往往利用黃金交易來隐藏、轉移非法資金，該管道成為犯罪分子“洗白”電詐贓款的“黃金管道”。不要使用來路不明資金為他人代購黃金，金店在遇到客戶購買大量黃金首飾時，要注意檢視購買人的銀行卡資訊與其身份證是否一緻，切勿提供銀行賬号接受購買人以外的第三方彙款，并留意交易細節，一旦遇到可疑情況應立即終止交易并及時報警，避免成為電信網絡詐騙犯罪的“幫兇”。
來源：周甯公安