繼國慶假期七天無休後，券商又開起了“夜市”。
日前，銀河證券多地營業部通知客戶，自10月10日起，其現場辦理業務時間延長：周一至周五營業時間調整為8:30至20:00。同時周六周日也開門迎客，營業時間為9:30至16:30。據記者了解，中信證券、國泰君安等多家券商在近期均延長了營業時間。
自本輪行情啟動以來，股民入市激增，券商一線員工工作強度也随之拉滿。開戶數量“井噴”、業務量暴漲之際，線上違規開戶、宣傳“萬一免五”等行業問題也随之擡頭。
近期，監管部門向各家券商下發相關通知，要求做好投資者服務、加強合規風控管理、保障市場穩定運作。記者獲悉，目前已有多家券商根據監管要求，對營業部開戶等展業行為進行規範，并在新老客戶投教方面增加投入。
開戶數激增
“95後”“00後”入市
在向多家券商調研的過程中，記者發現，自9月24日以來，大多數券商的開戶數從線上到線下均有明顯增幅。但是受開戶便捷程度影響，線上開戶量比重更大，且增幅更顯著。
例如，9月24日以來，銀河證券的非現場開戶數呈現井噴式增長。據統計，十一黃金周期間的日均開戶數約為以往的兩倍。
據東吳證券相關業務負責人介紹，國慶假期7天的預約新開戶達到了9月30日當天開戶量的三到四倍，逼近行情啟動前日均新開戶的20倍，預約新開戶為去年國慶期間的31倍。
國慶期間港股暴漲，更是吸引了新股民的加速湧入。中金财富向記者透露，國慶後的首個交易日，開戶量較日常增長三倍以上，開戶回訪較日常回訪增長12倍，客戶咨詢量峰值為日常咨詢量的22倍，當天智能客服業務量達13萬筆以上。
“不過，目前各項工作處理速度已基本回到日常水準。”不少受訪的券商表示。被問及為何開戶人數下降，營業部仍然延長營業時間，華北某券商營業部負責人表示，“開戶的人多但是有效戶沒多少，而且之前新開的賬戶，按照規定都需要及時進行回訪。回訪也是轉化有效戶的關鍵時點。”
據了解，由于新開戶中以“95後”和“00後”為代表的新生代開戶較多，是以在入金方面并不理想。根據東吳證券的資料，近期新開戶的投資者中，新生代占據了相當大的比重。“95後”和“00後”的開戶數量和比例明顯提升，占比已接近五成，日漸成為開戶熱潮中的重要生力軍。同時，“85後”的開戶數量也有所增長，占比近三成，與以往相比增長40%。
中信建投證券的新開戶中，投資者也以年輕人為主，年齡集中在18~40歲之間，性别比例較均衡。中信建投證券經管委有關負責人提到，由于A股ETF市場規模突破3萬億元，近期新開客戶對ETF投資品種的參與率，較之前有較大幅度的提升。
老客戶忙着開“兩融”
新股民忙着開戶，老股民則忙着開“兩融”。
資料顯示，随着市場活躍度提升，融資餘額自9月25日以來持續攀升，節後兩個交易日均突破1.5萬億元大關。中國證券金融股份有限公司10月11日公布的最新資料顯示，截至10月10日，兩融市場中的個人投資者數量為701.35萬名，較9月24日增加了近4萬名；機構投資者為52391家，較9月24日增加了270家。
記者了解到，由于“兩融業務”需要臨櫃辦理，是以“最近兩融開戶早就約滿了”。據國聯證券透露，國慶期間公司融資融券賬戶開戶數量呈現大幅增長态勢，達到日常開戶數的10倍。
中信建投證券經管委有關負責人告訴記者，自本輪行情啟動以來，兩市兩融餘額逐日上漲，累計增加近2000億元，漲幅超過15%。即便市場出現調整，但市場兩融餘額仍然保持增長，展現出投資者對市場較強的信心和對後市樂觀的态度。
同時，該負責人也指出，在市場波動期間，新老股民的情緒存在差異。新股民可能更易受市場情緒影響，相較于老股民，在市場波動中更容易感到不安和困惑。不過，無論新老股民，在投資過程中都應注重風險管理，避免盲目跟風或過度使用杠杆。
建立嚴格“防火牆”機制
嚴禁員工炒股
開戶火熱之際，業内也出現了一些不合規的現象，如線上違規開戶、宣傳“萬一免五”等。為杜絕此類問題，多位業内人士表示，建立嚴格“防火牆”機制，進一步全面加強各個環節線上上開戶的合規性稽核，包括線上上開戶宣傳過程中，持續增加内部合規展業的教育訓練，確定宣傳内容的準确性、真實性和合規性。
中信建投證券經管委有關負責人表示，在開戶火熱之際，公司加強對線上開戶人員執業資格和執業行為的管理，對參與非現場開戶的從業人員展開全面的教育訓練，確定從業人員充分了解線上開戶業務相關的管理規定和監管要求；建立健全非現場賬戶業務風險監控機制，對線上開戶業務進行監測，對發現的風險隐患及時揭示、預警、處置，對擷取的投資者個人資訊嚴格保密，防止資訊洩露。
同時，記者了解到，為規範各分支機構網際網路平台展業，華安證券成立了網際網路平台聯合檢查小組，每季度從品牌形象、意識形态、合規管理、線上展業、投教宣傳、企業微信等方面加強對網際網路平台的監督檢查。此外，将網際網路平台展業納入分支機構現場檢查範疇，并加強網際網路平台展業教育訓練和案例警示教育。
另外，市場行情上行期間，總有券商員工按捺不住，想要突破“證券從業人員不得炒股”的紅線。對此，國金證券相關負責人表示，公司加強内部宣導規範員工網際網路展業行為，例如強調禁止公開開戶連結、所有對外的營銷宣傳材料嚴格報審等。此外，公司要求員工如實報備本人、配偶及利害關系人手機号碼、賬戶資訊等資訊，從業人員配偶、利害關系人存在股票交易的需要按照規定在OA系統中定期申報。
東吳證券則建立了員工資訊申報及監控系統，采取實時監控和定期排查的方式防止員工炒股。同時，結合全員合規教育訓練、案例警示、每日合規提示等措施，将從業人員的禁止行為傳達到每位員工，要求牢記于心、踐之于行。
華安證券表示，為防範員工借他人賬戶買賣股票和利用内幕資訊或未公開資訊投資，鼓勵員工的家屬将賬戶開立在公司，友善核查；員工的配偶及其利害關系人即便賬戶未開立在公司，也要求在公司定期申報。
未雨綢缪
確定各資訊系統資料互動順暢
伴随着市場成交火爆，部分券商App出現卡頓、延遲等情況。多位業内人士表示，公司未雨綢缪，在交易系統建設和更新過程中，嚴格貫徹執行行業的要求，承載能力必須達到曆史峰值的三倍以上，以應對突然攀升的證券交易量。
中信建投證券經管委有關負責人表示，首先在日常更新維護過程中，IT部門一直在持續優化系統架構、部署結構，并不定期進行多使用者、高并發的測試場景，以檢測系統在應對流量突增時的可靠性和穩定性；其次是嚴陣以待，在行情火爆伊始，公司就高度重視IT系統在應對此次突發流量的各項工作，包括系統擴容、應急措施等。國慶期間IT部門對交易鍊路的各個環節進行了測試與擴容，包括網絡、主機、存儲等，增強系統的處理能力，随時準備迎接可能到來的交易高峰。
中金财富表示，為滿足投資者開盤轉賬需求，與銀行協商提前銀證轉賬時間，并将這一時間提前至早上6:50（工行），成為首家7點前就可以銀證轉賬的券商。此外，強化網絡和資訊安全保障，對系統進行技術支援和性能優化。對客端方面，聯合客戶平台團隊優化非現場開戶系統，提高開戶稽核及服務效率，對App節點及終端交易并發申請擴容。
“國金證券技術相關部門密切監控關注各個系統運作情況及基礎設施情況，梳理各個系統容量，并實施了相應擴容準備及性能容量測試，確定各系統備份能力充足。同時，演練并優化重要系統應急處置預案，以做好相關技術保障。”國金證券相關負責人談道。
此外，記者了解到，華安證券對華安證券App、徽赢App、徽赢PC等交易終端進行緊急擴容新增42台伺服器，確定交易系統穩定運作；對業務辦理、非現場開戶、理财商城等緊急擴容新增9台伺服器，聯系營運商對網際網路專線進行帶寬擴容，優化負載均衡機制，確定公司各資訊系統資料互動順暢。
東吳證券也提前進行了系統壓力測試。為應對高并發通路流量，技術部進行了緊急擴容，包括對帶寬、防火牆、交換器、伺服器等進行更新，同時增加系統巡檢頻率保證系統穩定運作。
新老股民湧入市場
投教工作“狂補課”
開戶行情持續火熱，加之老股民的湧入，券商一線人員工作量猛漲。但在忙碌展業之外，新股民的盲目入市，以及老股民對新規則的陌生，也給券商投教工作帶來壓力。
“國慶假期結束第一個交易日，市場跳空高開後漲幅收斂，就有新客戶來問為什麼上午買入的股票下午賣不出去，這事甚至成了段子。”北京某頭部券商營業部客戶經理向記者稱，最近也關注到有社交平台上新股民對A股基本交易規則不熟悉，如不了解“T+1”、不知曉銀證轉賬時間等，甚至還有“需要持股7天才能賣”等毫無依據的說法，“加強新股民的投教工作勢在必行”。
老客戶方面，雖然對基本規則比較熟悉，但對目前App内的各類智能工具難以熟練掌握。“很多老客戶的心态是：不懂，但大為震撼。我們會有耐心地逐漸講解，但說實話還是需要客戶自己多練習操作，需要一定時間。”上述客戶經理稱。
如何針對“95後”“00後”等新客戶開展投教工作？中信建投經管委有關負責人表示，中信建投圍繞常見問題，制作了《緻股市新手：投資不是百米沖刺，而是馬拉松》《新客十問十答》等系列長圖攻略解讀常見問題和普及A股交易規則。針對“95後”“00後”年輕客戶較多的情況，推出互動性強的直播講座、系列投教短視訊、漫畫圖文等創新型投教形式；通過蜻蜓點金App、新媒體官方賬号、投教基地等客戶服務平台，持續上線并優化新手專區、新手課程、模拟交易、投資學堂、投教活動等多元化投教形式，持續提升投教效果。
華安證券也提到，針對新股民對A股基本交易規則不熟悉的情況，投教基地推出了一系列貼心舉措。基地制作“新手小白入市錦囊”系列短視訊，每集聚焦一個核心知識點，如“一分鐘讀懂‘T+1’制度”“股市新手不可不知的術語大解密”等，幫助新股民迅速掌握投資基礎。同時，積極利用線上平台，開展直播與短視訊線上活動，定期舉辦直播講座；特别設定Q&A環節解答觀衆疑問，進而形成雙向溝通、知識共享的良好氛圍。
對于重返市場的老客戶，東吳證券相關負責人介紹，客戶重返市場的第一步往往困在密碼和賬戶上。針對常見問題，公司官微推出了《老客戶投資指南解答》，詳細示範找回客戶号、重置密碼、銀證轉賬等交易軟體基礎操作。同時，針對有交易經驗的老客戶也推出了投資進階指南，積極科普融資融券、科創闆、港股通等業務的基礎規則和适當性管理條件。
“緻新股民的信”成标配
國慶假期前，A股暴漲行情突至，大量新股民湧入市場。10月8日A股“奇迹日”後，市場行情持續走低，成交量也有所回落。短短4個交易日，股市就給新股民們“上了一課”。
10月8日，“券商一哥”中信證券官微釋出《緻首次入市的新朋友》。其中提出希望第一次入市交易的新朋友“莫着急，走穩些”的建議。此後，中金公司、國信證券、平安證券、國金證券、華安證券等多家券商陸續釋出類似文案，對剛入市股民提出建議。
例如，國金證券連續釋出《緻首次入市的你》《美好的起點，過程都不平坦》等給新投資者的一封信。華安證券則在《緻新股民朋友的一封信》中提醒投資者：股市是實作财務目标的一種手段，而非生活的全部。勿讓股市波動影響日常生活和工作情緒，保持健康的生活方式，更有助于面對市場，保持清醒、冷靜的頭腦，做出更加準确的判斷。
來源：中國基金報
編輯：小雅