​英國最大比特币洗錢案背後：華裔女子獲刑6年，涉中國超400億非吸案

觀察者網

2024-05-29 11:31釋出于上海觀察者網官方賬号

（文/賀喜格 編輯/張廣凱）

2018年10月31日清晨，一衆英國警察手持搜查令，突擊搜查了兩位華裔女性居住的位于倫敦北部漢普斯特德（Hampstead）的豪宅，這是一個英國老牌富人區。

幾個小時後，警方查獲了多個筆記本電腦、記事本、7萬英鎊現金、一個存有加密貨币密鑰的“硬體錢包”，和一張手寫一串密碼的紙條等。

警方搜查出的現金 圖/英國警方

彼時這些調查人員還沒有意識到，他們剛剛進行了英國有史以來收繳比特币數額最大的一次執法行動——硬體錢包中發現了61000枚比特币。這筆加密貨币當時價值14億英鎊（按照當時的匯率約合人民币124.6億元），而按照比特币目前的價格，價值則超過了32.6億英鎊（約合人民币302億元）。

兩年半後的2021年5月，英國警方逮捕了其中一名英國籍華裔女性溫簡（音，Jian Wen）。

就在不久前，案件迎來了階段性結果。當地時間5月24日，英國倫敦的一家法院作出量刑裁定，溫簡因協助其雇主洗錢被判處6年8個月的監禁。法院還透露，這筆加密貨币來自溫簡的雇主在中國境内實施的巨額經濟詐騙。

根據此前國内警方的通報，該案涉及資金達430億元，來自31個省、市、自治區的12.6萬名投資者卷入其中。

溫簡人生的轉折點

2017年10月的一天，溫簡搬入了倫敦北部漢普斯特德的一所豪宅，月租金17000英鎊，一次性繳納6個月的租金，額外還有40000英鎊的押金。

而僅僅不到兩個月之前，已經在英國輾轉十年的溫簡剛剛從利茲搬來倫敦，在一家中餐外賣店打工，就住在餐館樓下的一個房間裡。

和溫簡一同住在這所豪宅的還有一名華裔女性，“張雅迪”（音Yadi Zhang），是溫簡的雇主。

溫簡與“張雅迪”租住的豪宅

2017年9月中旬，溫簡在一個對接華人工作需求的微信群中，看到一則招聘中文助理的資訊。随後的通話中，雇主邀請溫簡面試。

在位于倫敦主要購物街的五星級酒店皇家花園酒店（Royal Garden Hotel）裡，溫簡第一次見到了“張雅迪”，自己的人生軌迹也就此改變。

溫簡成長于一個中國勞工家庭，2007年，26歲、懷着身孕的她拿着配偶簽證，跟随自己的英國丈夫來到英國。在兒子出生後，她與丈夫的關系破裂，二人于2010年離了婚。此後她在利茲過着樸素的生活，撫養着她的孩子，期間她取得了法律文憑并完成了經濟學學士學位。

在“張雅迪”成為溫簡的雇主之後，溫簡的履歷中多了一項介紹：“高淨值人士的家庭私人助理（live-in PA for a high net worth individual）”。

此後，溫簡與“張雅迪”開啟了一段“奢華的旅程”。

“張雅迪”給溫簡開出的月薪是4000英鎊現金，而前一年，溫簡申報的年收入為5979英鎊。

溫簡買了一輛價值25000英鎊的奔馳E，并送她的兒子到每學期學費6000英鎊的預科學校。這都是得到新工作之後的事。

據溫簡回憶，這位比自己大4歲的雇主每天大概有20個小時待在床上，或用筆記本電腦玩遊戲、購物，或是進行比特币交易。

溫簡的工作，便包括把雇主的比特币換成現金，然後進行大宗消費。

溫簡在為“張雅迪”工作期間，廣泛來往于歐洲國家，也去過泰國和迪拜，“張雅迪”偶爾也結伴而行。不過值得一提的是，在目前已披露的資訊中并未找到兩人的合照，并且“張雅迪”會使用“Rose”、“Emma”和“Hua Hua”等化名，避開與中國有引渡協定的國家。

溫簡 圖/英國警方

她們會購買價格不菲的珠寶，其中兩件有票據顯示價格為25600英鎊和18750英鎊，還有價值49300英鎊和69900英鎊的兩塊手表。

購買珠寶的票據 圖/英國警方

在2017年底的三個月期間，溫簡在哈羅德百貨使用以她名字注冊的積分卡花費了超過90000英鎊購買設計師女裝、珠寶和鞋子，不過在後面的庭審中她自述稱，“我是那個拎包的人。”

此外，溫簡在迪拜購買了兩套價值超過50萬英鎊的較高價的電梯大廈。

溫簡甚至還試圖幫助“張雅迪”購買倫敦另外兩處昂貴的房産，一套價值2350萬英鎊，另一套價值1250萬英鎊。也正是這出手闊綽，但沒法清楚交代資金來源的行為，為她們引來了英國當地的反洗錢調查。

在經過2018年10月、2020年8月兩次搜查後，2021年5月溫簡被英國警方逮捕，并于今年5月24日出席庭審。她告訴法庭，在2020年8月25日後，便再未見過自己的雇主。

神秘女老闆，中國在逃犯

溫簡與“張雅迪”的奢華生活背後隐藏着一個巨大的秘密。

“張雅迪”，這位45歲的神秘女子，以假護照入境英國，迅速為自己和溫簡打造了看似合法的珠寶生意。

披露的“張雅迪”的護照

然而事實上，根據庭審披露，“張雅迪”在2014年至2017年間，通過虛假的财富管理項目騙取了将近13萬名中國投資者的資金，總金額達50億英鎊。她将這些資金轉換成比特币，并在2017年以假身份抵達倫敦。

溫簡為自己辯稱，“我們關系密切……但現在回頭看，我被利用了。”她承認自己控制着一個比特币錢包，但她表示自己并不知曉這些比特币來源于非法資金，也不知道“張雅迪”的真實身份。她的律師也為其辯護稱，“毫無疑問是被欺騙和利用的。”

不過當地法院對此并不認可，法官表示，“我不同意你的辯護律師将你定性為受害者的說法。”

英國檢察官則表示，那些交易是“在給予了溫簡有關比特币來源的警告的背景下進行的”。也就是說，檢方認為溫簡并非對這些比特币的來源毫不知情。

溫簡最終被判犯有洗錢罪，面臨6年8個月的監禁。不過她并沒有被指控參與詐騙行為。

今年4月24日，神秘的“張雅迪”則在英國威斯敏斯特地方法院首次出庭，而她的真實身份——錢志敏，也得以曝光。

錢志敏被指控從2017年10月1日至2024年4月23日于英國各地擷取、使用或持有犯罪财産，身背兩項非法持有加密貨币的罪名。她否認了英國檢方的指控，她表示自己不會認罪，也不會申請保釋。

目前，錢志敏被地區法官還押候審，案件已送交另一個刑事法院。

至此，神秘的“張雅迪”的身份徹底公開。不過從目前的資訊來看，尚不清楚錢志敏在英國落網的具體時間。

根據國内的公開報道，錢志敏是中國警方在2017年查處的藍天格銳非法吸收公衆存款案的主犯，警方通報稱，涉案資金達430億元，12.6萬投資者卷入其中，遍及31個省、市、自治區。

2014年3月，錢志敏成立天津藍天格銳電子科技有限公司，打着電子科技公司的名号，推出了多款理财産品，其中還包括比特币挖礦相關的項目，以高額利息為誘餌吸引公衆投資。這些産品投資期限從半年到兩年不等，收益率最高達到300%。

當年藍天格銳有一句宣傳語：“你給格銳三年時間，格銳給你三世富貴。”

然而在三年間的時間裡，藍天格銳陸續吸納資金超過402億元，三年後錢志敏帶着“富貴”遠走高飛。

據《中國新聞周刊》報道中的一項統計，自2014年8月至2017年7月，藍天格銳共吸收資金402億多元，這些錢均由錢志敏控制支配。自2014年4月至2017年8月，藍天格銳向128409人返款341億多元，用于購買珠寶款項9568萬多元，用于購買不動産款項9189萬多元，用于日常營運支出2.1億多元，生命環客戶服務中心項目支出1.2億多元，此外值得關注的是，其中有11.4億多元被用于購買比特币。

2017年7月，藍天格銳停止了返利，理由是财務系統更新。不過這隻是穩住投資者的借口而已，錢志敏将資金轉換成比特币，很快便跑路到了英國。

眼下，這61000個比特币如何處理成為人們較關心的一個問題。

英國檢方表示他們已經啟動了民事追償程式，如果英國當局确認沒有其他人對犯罪資産主張權利，通常這些資金會一半歸英國警方所有，一半則劃歸英國内政部。

國内的藍天格銳投資者認為，他們享有對這筆财産的主張權，希望追繳相關資金。

另據《界面》報道，辦理國内藍天格銳非吸案的天津市警察局河東經偵隊一名從業人員回應稱，已經知曉錢志敏在英國被抓，也已經向上級部門經偵總隊報告，經偵總隊也向上一級彙報了。具體實施動作應該由公安部開展，已經不是河東經偵隊的工作範圍。

檢視原圖 95K

• 

• 

• 

• 

• 

•