連續四年未分紅之後，日前，鄭州銀行作出正面回應。
6月25日，鄭州銀行釋出了對中證中小投資者服務中心（以下簡稱“投服中心”）《股東質詢函》的回複公告 。在公告中，鄭州銀行給出了2023年不分紅的三大理由，并表示“為了保障本行的穩健經營和長期可持續發展，本行2023年度拟不進行現金分紅具有合理性”。
連續四年未進行分紅
自4月份“新國九條”釋出以來，2023年42家A股上市銀行中僅有鄭州銀行年度未分紅，引發投資者關注。
據了解，鄭州銀行自2019年年度分紅後，近四年再未進行分紅。而根據交易所新規，若鄭州銀行2024年年度再不實施分紅方案，将被納入“實施其他風險警示（ST）”。
近期，投服中心也正式發出《股東質詢函》給鄭州銀行，要求其公開說明不進行現金分紅的合理性，并說明拟采取哪些措施增強投資者回報水準。
鄭州銀行公告顯示，公司2020至2023年度實作歸屬于上市公司股東的淨利潤分别為316756.70萬元、322619.20萬元、242230.40萬元、185011.70萬元。但自2019年進行現金分紅後，該行連續四年盈利但未進行現金分紅。截至2023年報告期末，公司母公司報表中期末未配置設定利潤為149.17億元。
在《股東質詢函》中，投服中心表示：“請你公司就已公告的不進行現金分紅的原因，對照公司章程中關于現金分紅的規定，詳細說明不進行現金分紅的合理性，并說明拟采取哪些措施增強投資者回報水準。”
鄭州銀行給出三條理由
6月25日，鄭州銀行刊發公告稱，收到函件高度重視，組織相關部門對股東質詢函中提到的問題進行回複，該行2023年度不進行現金分紅，主要考慮了以下三個因素：
一是盈利能力持續承壓。一方面，面對複雜嚴峻的經濟環境，近年來該行積極響應國家政策，踐行地方金融機構社會責任，服務讓利實體經濟，生息資産收益率持續下降，受息差收窄及信貸投放增速放緩等因素影響，營收增長承壓。另一方面，該行加大撥備計提力度，加快不良資産處置速度，進而導緻營業支出呈上升趨勢。2023年度，疊加外币資産規模變化及匯率波動對營業收入的負面沖擊，該行盈利能力同比進一步下降。
二是順應監管引導，增強風險抵禦能力。目前經濟恢複基礎仍待加強，該行切實落實各級政府決策安排，加大風險資産處置力度，努力降低風險資産對利潤的影響。截至2023年末，該行撥備覆寫率174.87%，較上年末提升9.14個百分點。順應監管引導留存未配置設定利潤，将有利于該行進一步增強風險抵禦能力，為保持經營穩定提供保障。
三是商業銀行資本監管政策要求日益趨嚴。近年來，該行積極響應監管要求，加大對實體經濟的支援力度，資本消耗增加，資本充足率呈下降趨勢。截至2023年末，該行核心一級資本充足率8.90%，較上年末下降0.39個百分點。同時，自2024年1月1日起，《商業銀行資本管理辦法》施行，在信用風險資産計量方法方面，對房地産業務、項目貸款和資産管理産品等的風險暴露計量更為審慎，進一步加大了資本消耗。
鄭州銀行強調，對于中小銀行來說，外部管道補充資本能力較為有限，内源性的資本補充是保證資本充足特别是核心一級資本充足水準的重要途徑。是以，該行留存的未配置設定利潤将用于補充核心一級資本，有利于緩解資本補充壓力，提升資本充足水準，以支援業務發展，維護投資者的長遠利益。
“綜上，考慮盈利能力持續承壓的現狀，留存未配置設定利潤有利于強化風險抵禦能力、應對監管環境變化，為了保障鄭州銀行的穩健經營和長期可持續發展，是以該行2023年度拟不進行現金分紅具有合理性。”鄭州銀行表示。
将采取三項措施
增強投資者回報水準
此外，面對投服中心的質詢，鄭州銀行在公告中表态，該行将以高品質發展為突破點，努力提升經營管理能力，完善風險防控機制，獲得規模、盈利、風險的平衡發展，為投資者創造更大的收益，下一步拟采取以下三項舉措：
一是堅決落實省市重大決策部署，持續踐行地方金融機構社會責任，服務實體經濟。回歸本源，專注主業、走差異化經營道路，增強市場競争力和可持續發展能力。
二是優化資産負債結構，持續增收節支。加強投放結構、投放進度、投放利率管控，提升資産收益水準。通過優化負債期限配置、區域差異化定價等措施精細化管控負債結構，合理降低付息成本，確定經營名額穩健。
三是持續提升風險管控能力，堅守審慎穩健的風險文化及風險偏好，加強政策研究，不斷健全與市場定位、業務水準相适應的風險管理架構。通過加大清息化解力度、加強核銷業務管理等措施夯實資産品質，對整體利潤形成貢獻和支撐。堅持風險“降舊控新”并舉，持續增強風險抵補能力。
有券商分析師表示，從鄭州銀行的年報資料來看，該行的核心一級資本充足率和資本充足有所下降，資本金補充壓力的确較大。不過，上市銀行補充資本金仍有其他途徑可循，客觀來看銀行仍需通過分紅等多種手段回饋投資者，穩定市場信心。
據了解，鄭州銀行将于6月27日舉行2023年度股東大會，會上将面向全體股東審議包括《關于鄭州銀行股份有限公司2023年度利潤配置設定預案的議案》在内的11項議案。
來源：金融時報用戶端記者：餘嘉欣編輯：楊晶贻郵箱：[email protected]