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彙豐集團近期一項面向全球大衆富裕群體的最新調查顯示，随着全球宏觀經濟環境的逐漸改善，中國内地受訪者的投資意願正在上升，同時，其多元化、全球化配置的意識也在增強。
調查發現，超過半數（52%）的中國内地受訪者計劃增加對境外市場的投資，其中中國香港是最受關注的市場之一。同時，中國内地資産也正受到亞洲投資者的更多關注，例如新加坡受訪者表示中國内地是他們優先考慮增加投資的市場之一。
随着中國經濟持續回升向好，内地受訪者減持現金增加投資的意願正逐漸增強，其中，逾三成計劃未來一年内将六成（61%）現金轉換為投資。
此外，中國内地投資者的投資政策也呈現出新的變化，近半數（47%）受訪者認為在過去一年裡，其投資政策更趨平衡，而非單方向地偏向激進或者保守。
不同代際投資行為及偏好存在差異
本次調查還探究了不同年齡段的中國内地大衆富裕群體在投資行為和資産偏好方面的差異。結果表明，與前輩們相比，Z世代和千禧一代的内地受訪者更早開始投資，并将更高比例的月度淨收入用于投資。
與此同時，年輕一代的投資者對另類資産展現出濃厚興趣：大約四成的Z世代和千禧一代受訪者持有黃金或貴金屬；38%的Z世代受訪者有意在未來三年内投資大宗商品。
王穎表示，“不确定性”已成為市場的關鍵詞，通過多元化資産配置建構資産配置組合，是應對不确定性，穿越周期的有效手段。全球化、多元化的資産配置可以更有效地分散财富管理組合的風險，讓投資者更好地把握全球不同市場、不同資産類别的投資機遇。
專業财富管理機構助力多元化配置
盡管中國内地大衆富裕投資者的多元化投資意識不斷上升，他們在實作多元化配置的過程中也面臨着挑戰。根據調查顯示，市場走勢不确定、管理投資組合的複雜程度增加、以及缺少足夠時間進行研究等因素，都是他們顧慮比較多的問題。
在此背景下，理财顧問、銀行保險機構和交易網站成為他們尋求投資建議時主要資訊來源。
作為彙豐集團在中國内地的旗艦機構，彙豐中國擁有外資銀行中廣泛的财富管理服務網絡，近年來其财富管理業務亦錄得良好進展。
彙豐中國擁有外資銀行中領先的财富管理投資産品線，累計獲批的合格境内機構投資者（QDII）境外投資額度在銀行同業中長期保持首位，合作的海外基金管理公司數量最多，并已推出多隻内地首發和獨家發行的代客境外理财計劃下的開放式海外基金。
彙豐中國代銷内地證券投資基金和香港互認基金的保有規模在外資銀行中領先，還推出了一系列私募資産管理産品的代銷業務，包括代銷底層資産為合格境内有限合夥人（QDLP）産品的私募資産管理計劃和信托計劃；同時，彙豐中國也是内地首家代銷投向CTA（管理期貨）、對沖基金、私募股權等另類政策的信托計劃的外資銀行。
附注：
1. 本次調查由彙豐集團委托Intuit Research進行，于2024年3月面向全球11個市場通過線上方式開展，調查了11,230名年齡在25至69歲之間的大衆富裕投資者，了解他們的投資組合、投資行為和投資偏好。本次調查對象的可投資資産在10萬美元到200萬美元之間。
2. 關于本文中出現的受訪者年齡段：Z世代：25-27歲；千禧一代：28-43歲。
3. 彙豐控股有限公司：彙豐控股有限公司是彙豐集團的母公司，總部設于倫敦。集團在62個國家及地區設有分支機構，為全球客戶服務。截至2024年3月31日，集團的資産達30,010億美元，是全球規模最大的銀行和金融服務機構之一。
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