原創 劉曉博
中原標準時間今天淩晨1點多，拜登宣布退出2024年美國大選，轉而支援他的副總統卡瑪拉·黛維·哈裡斯（Kamala Devi Harris）參選。
拜登在個人社交媒體上釋出的信中表示：他本打算尋求連任，但為了民主黨和美國的最佳利益，他決定退出總統競選，并将專注于完成他任期内的總統職責。拜登稱，他将在本周晚些時候向全國詳細說明他的這一決定。
特朗普聽到這個消息後對記者說：擊敗哈裡斯比擊敗拜登還要容易。而美國時代周刊，馬上把哈裡斯上了封面。
拜登退選、哈裡斯出戰，将怎樣影響美國大選，又将如何影響全球經濟？
我的看法是：這隻能讓特朗普當選變得更加确定，全球市場尤其是人民币資産的波動性将加劇，大家要系好安全帶。
先說一下哈裡斯這個女人。
哈裡斯有一個廣為人知的中文名——賀錦麗。但事實上，她的父親是牙買加黑人，母親是印度人。賀錦麗1964年10月出生在美國加利福尼亞州奧克蘭，她即将年滿60歲，過去4年是美國副總統。
很多人以為哈裡斯出身草根階層，其實不然，她的父親是是斯坦福大學的經濟學教授；母親是印度人，出身高貴，是有名的癌症專家。父母早年離婚，她跟着母親長大。
她畢業于美國霍華德大學和加利福尼亞大學哈斯汀法學院，擁有法學博士學位。畢業後相當長的時間裡，哈裡斯因為沒有政治靠山，隻能在阿拉米達擔任地區副檢察官。直到她認識了比她大26歲加州政治大佬，長期擔任加州議會議長、兩次擔任舊金山市長的黑人布朗。兩人迅速發展為情人關系，從此哈裡斯一飛沖天，職位不斷上升、在政壇知名度鵲起。
拜登選哈裡斯為競選夥伴，主要是看中了她是女性，擁有雙重少數族裔身份，可以争取到很多特朗普難以拿到的選票。
現在哈裡斯有望成為民主黨支援的候選人，她的優勢仍然是女性+雙重少數族裔身份。
從各國大選結果看，臨陣換将都是大忌。
臨陣換将說明原來的候選人出了問題，要麼民調不高，要麼健康或聲望出了問題。換上去的人，肯定是之前聲望也不太夠的。換人本身是信心不足、自亂陣腳的做法，是選舉的大忌。
既然是大忌，為什麼民主黨還要這麼做？
因為拜登老年癡呆的表現越來越明顯，讓美國人嚴重擔心他能否正常履職，越來越多的人對拜登失去信心，這甚至影響了民主黨大選募款。
特朗普則一槍封神，讓美國人越來越相信他是天選之子。
繼續讓拜登選，可能大幅拖累民主黨的支援率，最終全面敗選。
2024年11月5日投票的選舉，不僅要選總統，議會也要換屆。全部衆議員、三分之一的參議員要重新選舉，還有多個州要選州長。
民主黨的算盤是：即便臨時換将，讓特朗普當選總統，至少還能競争參議院或衆議院的多數，赢得一些州的選舉，并為下一屆總統選舉打下基礎。這總比全面敗北要好。
如果共和黨獲得參議員、衆議院的多數，特朗普将真的“開挂了”，美國民主制度能否維持都很難說。
是以，民主黨換人，是用總統的位置來置換更多的東西，避免滿盤皆輸。
随着拜登的退選，特朗普當選的機率上升到9成。當然，他要在投票日之前保證自己的安全，避免第二次遇刺。
美國社會割裂越來越嚴重，特朗普即便當選，任期内也随時可能再遇刺。
特朗普的第二個任期，可能對美國政治體制再次發動沖擊，改變很多美國人長期達成的共識。等第二個任期快結束的時候，美國将發生什麼，都很難預測。
特朗普二次上台，對中國的沖擊主要有以下幾個：
第一，特朗普會推動烏克蘭和平，集中精力對付中國。
在這個過程中，特朗普可能會要求北約放棄進一步東擴，給俄羅斯提供緩沖區和安全保障。烏克蘭加入歐盟和北約的夢想，恐怕将很難實作。此外，烏克蘭可能還要被迫放棄一些領土，比如克裡米亞。而普京在得到面子和一些裡子之後，當然也樂于停戰，畢竟俄羅斯已經非常疲憊了。
這有利于普京維持在國内的地位，在朋友圈的地位。中俄關系将發生微妙變化。當然，這也避免了中國因為烏俄沖突而被西方制裁。
烏克蘭問題解決後，美國集中精力對付中國。無論特朗普還是他的副總統候選人萬斯，都認為中國才是美國最大的對手。
第二，中美可能打第二輪貿易戰。
下面這張圖，我之前給大家看過。
如果不合并計算（比如歐盟、東盟），中國（内地）的最大單一貿易夥伴還是美國，最大的順差來源地還是美國。2023年，中國内地從美國獲得了3361億美元的順差，這是維持人民币匯率穩定的基石。
估計很多人納悶：富人們不是在潤嗎，國家怎麼沒有收緊外彙管制？人民币匯率也比較穩定？
這是因為中國對外貿易順差不斷創新高，跑出去點“硬通貨”是能承受的。但如果順差減少，就會有問題了。
特朗普已公開表示：如果當選，将對進口商品加征關稅，尤其是對中國商品的加征幅度高達60%。
不論中國是否會報複，人民币對美元匯率将是以出現波動（貶值）。
其實，适度放棄匯率目标，有利于中國經濟複蘇，也有利于減少資金外流。人民币匯率目前就是低估的，因為貿易戰再貶值一些，低估就更加明顯了。你跑出去，相當于打折加劇，意思就不大了。
貶值會讓中國人出國旅遊、購物、留學、就醫成本更高。匯率貶值主要影響富人，對中低收入階層反而是利好。
第三，中國人到美國留學、留學生畢業後留在美國，難度進一步加大，美國華裔人群社會地位可能進一步降低，被歧視、被襲擊的幾率上升。
第四，中國企業到美國上市，獲得西方風險投資的難度加大。
比如總部在廣州、搞跨境電商的獨角獸企業——希音，據說将放棄美國到英國倫敦IPO。近年來，中資企業為了回避政治風險，放棄到美國上市轉而到新加坡、倫敦上市的越來越多。西方，尤其是美國風險投資機構，投資中國企業的數量，也會因為特朗普上台而減少。
第五，特朗普支援傳統能源，會取消對新能源、新能源車的政策扶持。這會讓已經在碳達峰政策上有點反悔的歐洲，也适當跟随。
既然在新能源、新能源車上玩不過中國，那麼就改變政策。這反過來影響中國相關産業的發展空間。
第六，特朗普喜歡口舌之争、在乎面子問題。他會經常刺激中國，力圖通過口水戰影響中國金融市場穩定。是以他上台之後，A股波動性、不确定性也會增加。
第七，台海問題存在不确定性。
有人預測說，特朗普是商人，他不喜歡戰争，是以在台海問題上屬于“交易型”，而不是“意識形态型”。
這是站在4年前的水裡，摸自己丢掉的寶劍。
特朗普為了整合國内力量、避免高層分裂，也會有調整和變化。他太善于變化了，是以你很難預測他會做什麼。但他一定會加大台海問題上的出價，謀求更高的籌碼，讓兩岸都難受。
第八，美國降息時間變得撲朔迷離。
從美國通脹率和CPI來看，遏制通脹的确取得了重大進展。民主黨為了凸顯政績、赢得選舉，肯定希望大選之前降息。而特朗普已經公開威脅美聯儲主席鮑威爾：你如果大選前降息，就是選邊站，後果自負。言下之意，你不僅不可能連任，是否會被“找茬”都很難說，反正我當選後擁有公權力，想辦你還是有機會的。
民主黨剛剛經曆了換人風波，選情低迷，自然希望美聯儲降息。博弈的結果将如何，不确定性加大。就連國際貨币基金組織看起來都選邊站了，支援特朗普的說法：年底（大選之後）再降息比較合适。
今天是中國公布7月份LPR（貸款市場報價利率，也就是當今的基準利率）的時候，此前多家機構預測會降息。結果如何，讓我們拭目以待。
由于昨天釋出的重要檔案提到了“完善房地産稅收制度”，房地産股會下跌嗎？也有待觀察。