天天看點

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

文字/編輯:爆爆

“1300萬啊,說沒就沒了,怎麼活下去啊!”

2014年,浙江台州一名大媽站在銀行外面哭得撕心裂肺,說什麼都要銀行賠這筆錢。

面對大媽的“無理取鬧”,銀行無奈地拒絕,并表示這筆錢是大媽自己轉走的。

與此同時,又有一名男子出現,聲稱自己存在銀行的330萬也不翼而飛了。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

就在所有人都感到疑惑時,杭州市将近6所銀行,也出現了同樣的問題,短短幾日在銀行消失的金額高達5億。

警方介入其中後,才發現這個幕後黑手,竟是年過五旬的大媽。

而她究竟是如何做到,将這麼龐大的金額轉走的?

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

(本文陳述内容皆有可靠資訊來源,贅述在文章結尾)

2014年年初,台州男子方德富來到當地的工商銀行,準備将自己一年前的330萬存款取出。

“抱歉,你這賬戶上已經沒有錢了,一年前你已經轉走了”

櫃台從業人員的一番話,讓方德富瞬間着急了起來,這個存折和密碼隻有他一人知道,他動都沒動過,怎麼可能轉走。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

就在他急得直跺腳時,銀行拿出了一張彙款憑證,上面還有他的簽名。

而且從轉賬的所有手續來看,這個過程都是合規的,方德富的330萬,是轉給了一個叫邱某的女人。

可方德富卻否認了這張單子,并且簽名和他的筆迹根本不同,同時這個邱其他見都沒見過。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

越想越不對勁的方德富選擇了報警,到了警局他才發現,原來賬戶上錢不翼而飛的人,不止他一個。

還有一位楊大媽也是和他一樣,一年前在銀行存了一筆1300萬的定期。

“我全部的家當,都讓一個姓邱的女人轉走了!”

楊大媽整個人癱軟在地,看着那張有她簽名的彙款憑證,委屈地哭了起來。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

看着兩個相同的案件,警方确認這兩筆錢可能是被邱某非法轉移。

就在介入調查的兩天後,陸續有人前來報警,而他們遭遇的同樣是銀行存款被轉走。

他們在不同的地方和銀行,卻有相同的經曆,彙款對象全都是邱某,其中涉案金額合計高達5億。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

同時銀行透露了一個消息,這些轉賬的全過程都是存款人自動地輸入密碼的,不然光有一個彙款憑證是沒辦法轉出的。

可邱某又是如何做到,讓這些存款人自願地将密碼輸入?

調取當時的監控來看,警方發現整個過程,除了邱某之外,還有銀行櫃員參與其中。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

視訊中,邱某帶着一名存款人來到櫃台前,打一張對賬單,而坐在裡面的從業人員祝某就是邱某的同夥。

在打對賬單的時候,所有的流程都是正确的,可就在出單的瞬間,祝某再一次刷了存折。

這個時候她會要求存款人再輸一次密碼,出于對銀行的信任,多數人都不會過問為什麼還要輸密碼,而是直接的将密碼輸入了。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

也就是在密碼輸入的瞬間,存款人的這筆錢就已經轉走了,整個過程做得看似漏洞百出,實際上卻又不容易讓人懷疑。

掌握了證據之後,警方将邱某以及她的同夥一同逮捕。

而在邱某的供述中,我們才發現,她在犯罪之前,特地撒了一張巨大的網。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

邱某52歲,在當地是一個有名的商人,因為手中一款專利技術,是以靠着這個她賺了不少錢。

在做生意的期間,她的信譽一直都很好,對合夥人更是出手大方,是以很多人一直都願意相信她,幫着她融資。

隻是很快邱某發現,自己似乎陷入了一個死循環。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

那段時間企業的效益并不太好,但沒有及時發現的她,手中能支配的錢所剩無幾,反而還是以欠下了一屁股爛債。

即将面臨合夥人的催款時,邱某決定走一步險棋,而想要填上她身上的巨大窟窿,隻有銀行才有能力。

是以邱某聯系了中介,幫她買通了幾名銀行職員,其中她做出承諾,轉賬出來後,會給中介以及職員10%的利潤。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

同時她還謊稱,這筆錢隻是暫時的挪出借用,等這些存款人的一年的期限到了,她會在規定時間内轉回。

因為邱某在商界的信譽較好,以及還有一個企業在身後,所有中介以及銀行職員都選擇了信任她。

搞定了銀行内部的從業人員後,邱某就将目标放在了存款人身上。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

他們需要說服這些存款人将大量金額存入銀行定期,并且隻有一年後才能夠取。

如何才能讓這些人信任?邱某其實早已經想好了對策,那就是用足夠高的利益誘惑。

“我是收到一個銀行的短信,将錢存到這個銀行,有一個紅包,紅包當時是12個點。”
2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

本案的所有受害人,當時取銀行存款前,都收到了類似的消息,隻要将錢存到他們的銀行,就能立即拿到12%~15%的貼息。

面對這樣的誘惑下,很多人都會選擇将錢存進去,畢竟他們存錢的銀行是四大行。

很多人對銀行的信任都很深,覺得存在銀行比放在自己家裡還安全。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

并且,當時的确有很多銀行為了競争拉存款,會給存款人提出更高的貼息,尤其是在年底沖業績的時候。

是以這種高收益的事,在大家看來,是銀行内部的正常操作,對此他們也沒有過多的懷疑,就選擇了相信。

當中介帶着存款人來到銀行時,會帶着他們到對應的櫃台,将錢存進去後,就會僞造一張寫有存款人簽名的彙款憑證。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

為了不讓轉賬被發現,邱某還精細地讓中介給存款人簽下一份“六不承諾協定”。

“不能提前支取、不能開通稅、不開通短信提醒、不查詢、不開通網銀等條件”

這份協定出來,也終于明白為什麼他們将錢轉走後,所有人都是在一年後才發現自己的錢沒了。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

而存款人在完成這些操作完成之後,立馬就能拿到高額利息的貼息部分。

看着到賬的錢,很多人都沒有對這個協定思考太多,畢竟銀行在大家的印象中是絕對值得信任的。

隻是沒想到,銀行值得信任,但有些人卻無法百分百信任。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?
2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

當初邱某所說的暫時挪用,實際上她剛開始的确是這樣想的,可當真的到了要轉回的時候,她才發現根本填不上。

其實按照她那樣的分利息方式,根本無法填上這麼大的窟窿。

她一邊需要給中介10%的費用,還要給銀行職員10%,最後存款人這邊,也同樣給予12%左右的貼息。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

這麼算下來,一百萬的挪款,她就要多還30%左右的錢,這對任何一個企業來說,都是難以承擔的。

當這個“銀行存款不翼而飛案”鬧得沸沸揚揚後,一夜之間引來了無數人的心慌,生怕自己存在銀行的錢就這樣消失了。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

也是這一年,銀監會财政部叫停了貼息存款,可對于這件事的發生,依舊很難消除大衆對“存銀行是否安全”的想法。

而此刻,大家最擔憂的是,這筆不翼而飛的錢,是否能夠追回來,但從邱某的賬戶上看,她所剩的贓款并不足以支付5億的窟窿。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

為了盡量地補償這些儲戶們,杭州聯合銀行墊付了四千多萬,為部分存款人減少了損失。

但後續是否能夠所有的錢都返還給存款人,還需要等警方盡力地追回贓款。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

而整件事之中,受到傷害最大的,也是這些相信銀行的儲戶們,有些人的錢是自己全部的家當,隻是沒想到在如此信任的情況下,還是被騙了。

同時這件事,也為我們敲響警鐘,無論是哪裡發出的消息,隻要涉及到金錢,都需要謹慎再謹慎。

天上沒有掉下的餡餅,一旦你将這個餡餅撿起,可能就會墜入另一個陷阱。

2014年52歲大媽發現銀行漏洞,轉走5億巨款,她是如何做到的?

參考資料:

傳奇故事:《大嬸發現銀行漏洞,一個月内偷走銀行5億,刑警一查傻眼了》

https://www.ixigua.com/7063016248250106399?is_new_connect=0&is_new_user=0&logTag=0fe0162b9be06cd08e21

繼續閱讀