近日,有新媒體釋出消息稱,7月25日民生銀行收跌2.73%,跌幅在銀行股中僅次于齊魯銀行的-3.38%。同花順iFinD資料顯示,從資金流向看,25日當天主力資金淨流出排名中,民生銀行淨流出3.13億元排名銀行股第一。
針對股價異動,民生銀行對部分投資者的回複中表示,公司在經營上、業績上沒有異常,也沒有應披露而未披露的資訊。
消息面上,民生銀行的股價異動可能與公司的大宗交易有密切關系。
7月24日晚,民生銀行共計發生了18筆大宗交易,成交總金額約6.78億元,成交股數約1.95億股,成交價3.4元/股至3.62元/股不等。從成交價格來看,相對收盤價折價幅度在1%至7%,按大宗交易的折價率算,即使按現價賣出,接盤方依然有利可圖。而且賣出席位均為“民生證券股份有限公司北京第一分公司”。
民生證券投資者關系部門相關人士稱回應稱,“我們有看到是民生證券營業部在賣,但具體是哪一家股東還不清楚。”
18筆大宗交易誰在賣出?泛海控股所持有的民生銀行股權成為重點懷疑對象,市場傳言稱,這些大宗交易可能與泛海控股處置其持有的民生銀行股權有關。不過接近民生銀行的人士表示,目前銀行不掌握相關情況,交易機構雖然知道買賣雙方資訊,但監管規定需要延遲披露,是以無法确認是否與泛海集團相關。
截至一季報,泛海控股持有民生銀行18億股,Wind資訊資料顯示,該公司所持股份幾乎全部處于質押狀态。
值得注意的是,這樣的大宗交易在7月25日又發生了8筆,共計1.4億股,成交總額4.74億元,成交均價為3.39元/股,較市場收盤價3.56元折價4.78%,其中最高成交價3.5元,最低成交價3.38元,賣出席位也均為“民生證券股份有限公司北京第一分公司”。
梳理以往的相關報道分析,民生銀行與泛海控股之間的法律糾紛由來已久且持續更新。早在去年10月,民生銀行就對外宣布過一則北京金融法院的判決,武漢中央商務區股份有限公司應向民生銀行北京分行償還貸款本金30.46億元以及相應的利息、逾期罰息、複利;泛海控股和盧志強承擔連帶保證責任。
今年5月11日,民生銀行公告顯示,北京分行對公司的第六大股東泛海集團,以及泛海控股和盧志強進行追債,請求判令泛海集團等公司償還借款本金及對應利息共計超54.66億元。
實際上,民生銀行與泛海系淵源頗深。泛海集團實際控制人盧志強也是民生銀行的早期發起人之一,至今仍是民生銀行副董事長,2023年剛領了93.25萬元薪酬。今年6月,民生銀行監事會對泛海集團盧志強的評價為“基本稱職”,随後的股東大會中盧志強失去了董事會席位。
泛海控股2023年年度報告和2024年第一季度财務報表顯示,其資産負債率分别為130.47%和132.86%,均超過90%,觸發投資者保護機制。根據年報披露,泛海系從民生銀行這兒借的錢高達187.26億。以泛海控股目前的狀況看,是否有能力償還債務還是未知數,留給民生銀行的坑何時才能被填上?
民生銀行的坑還不止泛海控股這一個。前段時間,民生銀行的股東之一東方集團密集釋出了17條公告,包括收到證監會立案告知書、大股東部分股份被強行平倉、因為75.2萬元還不起被債權方申請重整等。
據年報披露,2023年民生銀行來自東方集團的貸款餘額達95.99億元。截至2024年一季度末,東方集團持有民生銀行12.8億A股股份,位列第十大股東,所持12.68億股份處于被質押狀态,不過根據6月22日的公告,這些股中有2300萬股被中信證券強行平倉了。
在6月26日的民生銀行股東大會上,一位投資者提問,“東方集團近期也出現了流動性問題,對民生銀行資産品質有多少影響?”民生銀行副行長黃紅日回答稱,“東方集團關聯授信情況在我們去年年報中也披露了,年報中東方集團在民生銀行貸款餘額有90餘億元,相關貸款擔保方式以房産抵押、股權質押為主,同時也追加了實控人連帶責任擔保。”同時,民生銀行董事長高迎欣補充稱,該行目前對“東方系”的貸款已降為70多億元。
除此之外,第八大股東上海健特所持民生銀行13.80億股也是100%質押,已經出現異常事件的第十大股東東方集團所持的12.8億股質押率也達99%。對于是否涉及股東質押爆倉情形,是否存在股東違規減持?民生證券投資者關系部門相關人士表示,暫不清楚,還在了解情況,沒有了解到相關資訊。
粗略算來,泛海系加上東方集團,合計給民生銀行至少挖了一個257.26億元的大坑。
除了這兩家,民生銀行這麼多年和18家房企展開戰略合作,據一份網上曝光的恒大欠債名單顯示,截至2020年上半年,對民生銀行欠款高達293億元,在86家金融機構中位居首位。這些坑什麼時候能填上,是個未知數。
圖源:中國恒大2020年報截圖
從業績上來看,民生銀行2023年實作營收1408.17億元,同比下降1.16%,歸母淨利潤為358.23億元,同比增長1.57%。
截至2024年一季度,公司實作營收342.73億元,同比下降6.80%;歸母淨利潤134.31億元,同比下降5.63%;扣非淨利潤134.53億元,同比下降5.75%;經營活動産生的現金流量淨額為-1273.66億元,2023年同期為2259.71億元。
不過從基本面的角度看,民生銀行的資産品質正在逐漸穩固向好。盡管今年一季度營收和歸母淨利潤同比有所下降,但不良貸款率卻連續下降,撥備覆寫率也保持穩定。多家研究機構也對民生銀行的資産品質改善表示了認可,認為該行在優化風險管理機制、調整信貸投放節奏與結構等方面取得了顯著成效。
而且今年一季度以來,民生銀行密集進行人事調整,如副董事長、行長鄭萬春及執行董事、副行長袁桂軍離職,聘任王曉永先生為民生銀行行長,聘任張俊潼、黃紅日為副行長。除高層外,民生銀行還有中層人事變動,涉及總行多個部門。
新上司班子的第一步怎麼走?能否讓民生銀行止頹,或許可以靜待半年報出爐。
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