挖矿、炒币、ICO、区块链，数字货币到底如何造富？

虎嗅注：本文转载自“全天候科技”，作者：孙骋。授权请联系出处，违者必究。

拥有超过六位数的比特币，从一个“疯狂”购入的买方，到自己募资建立区块链投资基金，成为投资者，在2、3年时间里投出7个独角兽，自己做出1个独角兽。

李笑来的背后是一部“比特币首富”成长史。

在投资比特币之前，他的身份是：前新东方英语教师、畅销书作者、知识大咖。在他眼中，比特币不只是数字货币，这是一个真实的世界。

疯狂生长的加密数字货币，正在从边缘进入主流。

最近比特币价格一度突破3000美元，这是历史新高，包括比特币、莱特币、以太币在内的数字货币，市值已经超过1000亿美金，超过300万人正在积极挖掘、积累数字货币。

从全球来看，美国商品期货委员会将比特币归类为商品，美国各州相继推出监管法规；德国政府支持比特币合法化，但要对交易正常征税；英国承认比特币作为一种货币存在；俄罗斯政府即将把比特币纳为合法金融工具。

在国内，从早期的买币卖币、挖矿到现在的ICO（加密代币众筹）、风投涌入、技术创业，比特币背后的区块链技术，开始从各方面爆发，逐渐形成产业链，越来越多的从业者在其中寻找机会。

1、一个快速生长的产业链

早期李笑来也挖过矿，不过没赚什么钱，于是去做投资。其实挖矿也是一门生意，简单说就是购买矿机和电力，挖矿获得比特币，卖给市场获得利润利，参与的矿工们通过贡献算力，获得利益。

随着比特币价格的高涨，出现了越来越多的矿工、矿机和矿场，每一笔比特币交易中都需要付出一笔矿工费，折合成人民币大概几十元。

现在，越来越多的人从事挖矿工作，这些矿机集中起来，便成为矿场，为其他矿工提供托管服务。

在中国的四川、贵州、内蒙，都有大规模的比特币矿场。因为电费便宜，规模化作业，这些矿场不断向市场输出新鲜出炉的各种币。

如果把挖矿发币作为一个生意的话，这基本上是一个有稳定现金流的事情，每一代矿机买到手基本上都可以赚钱。随着比特币价格的上涨，挖矿的利润就还不错。

但比特币价格的上涨幅度远远超过矿机的利润，币价一直在涨，算力也要涨。如果一个从业者卖了一些币去买回来一台矿机，那么这个矿机基本上是挖不回来比特币上涨的利润的。

比特币挖矿所消耗的电能早已超过全国用电量的万分之一。越来越多传统行业的人也开始参与这个新兴事业，无论是资金投入还是人力投入。

比特币从矿场挖出来后，人们在交易平台进行交易，买入卖出的比特币，是新一轮造富运动的原材料。

2、首富的造富历程

在场外市场赚钱，常年做买方，而不是短线炒币，因为从二级市场的经验来看，短线操作总是会买错卖错。这是李笑来的经验。

2011年，作为科技新闻关注者，他在推特上看到了比特币的信息，一番研究之后，他发现：比特币，本质上是一个去中心化的银行，核心是账目公开，这意味着世界上的一个重要组织，正在被技术改变。他觉得这个机制是可行的。

他开始买卖比特币，也曾尝试过挖矿，但效率不高。刚开始入手时，比特币经历了长时间的价格下降过程，在这期间，他大量吸入比特币。

从买卖比特币到区块链创业，是一个自然的过程。

这些年，李笑来做过一些关于创业的演讲，也曾把斯坦福YC创业公开课的学习笔记发布在个人主页上，受到广大网友欢迎；写过一些创销书，从早年的托福单词书到《和时间做朋友》这类畅销书，他在年轻人中积累了很多粉丝。

比特币用技术颠覆了银行，创造了一种新的商业模式，李笑来想基于这一原理做一个新产品，2013年他锁定了版权领域，想针对内容出版物的去中心化发行做应用。

当时他把这个想法跟一家VC讲了，不过对方没投，于是他自己募了一个两千万人民币左右的基金。

在投资过程中，他看到了一个叫steem.io的平台，这家公司实现了他的想法，2015年底他参与投资这家平台，目前市值5亿美金。

“我在2、3年时间里投出7个独角兽，自己做出1个独角兽，接下来我准备发起一个ICO项目Press.one，这是steem.io的升级版。”李笑来告诉全天候科技，现在他组建了一个团队，用自有资金进行投资，关注区块链的创业项目。

他口中的ICO目前正在大热，全天候科技此前发表文章《

别只盯着比特币！“野蛮生长”的ICO江湖：2年30倍只是寻常

》，还原了一个通过ICO实现财务自由的故事。ICO是一种公开发行的行为，发行标的物由证券变成了数字加密货币。

一些区块链创业公司通过股权众筹的形式，获得自己的启动资金，给投资者们相应的股权回报，这些股权在区块链上会显示为一种代币。经过私募、ICO等过程，代币会在交易平台流通，参与者们在几天到几个月的时间内，可以交易套现。

传统的股权众筹很难让投资者随意退出，ICO解决了一级市场的融资和资金流通问题，基本上代币项目发行几天后，就可以在市场自由交易，实现流动性溢价。

目前区块链创业项目通过ICO获得的资金，已经超越了传统VC机构。

因为热钱多，行业目前鱼龙混杂，李笑来的建议是：每个投资者应该有自己的分辨价值和投资原则，这个市场充满了投机主义，非常浮躁，如果投资者只是听别人的判断，不会自己判断，那么赚了的钱，迟早有一天也会输回去的。

3、圈内一周，圈外一年

在大部分普通投资者看来，ICO最具诱惑的是高回报率。

初夏的夜晚，上海徐家汇的一个花园别墅里，云币网创始人老猫（化名）正在举行一个小型聚会，给投资者们介绍ICO，云币网是一个交易平台，比特币、以太币，以及各种ICO平台发行的代币，都可以在此交易。

老猫大学毕业之后在国土局工作了几年，因为不想过一眼看穿人生的生活，辞职出来，做过商业地产、生产型企业、电商，13年开始接触比特币，第一桶金来自于比特币场外交易，在交易所之外进行买卖，在3个月时间，获得了70个比特币，建立了云币网。

他身边聚集了很多通过ICO造富的普通人，他说：“从十来万起家，获得百万回报，太常见了，在我看来，最重要的是独立自主的判断能力，可能早期参与的人有信息优势，得到消息就能赚一票，但是这个行业的时间密度很大，圈里的一周，相当于人世间的一年，知识更新迭代很快，我们最终要形成自己的判断。”

Hcash（超级现金）基金会成员Ryan Xu告诉全天候科技：“从ICO中募集的资金，主要用于项目的开发和推广，后续会有专业的审计公司来协助基金会的财物管理。如果ICO没有达到预期融资额，就全额退币，数字货币的保管目前存在一些安全隐患，需要比较专业的IT知识。”

Ryan正在操作一轮ICO项目，在他看来，目前市场财富效应非常明显，有过热的趋势，参与ICO的投资者一定要注意风险。

当然，ICO也有亏损额投资者，可能一些项目开盘就破发。同时数字货币交易是7/24全年无休的，没有涨跌停限制。

此外还有The DAO，2016年5月开始众筹，这是一个完全由计算机代码控制运作的类似公司的实体，这在人类历史上还是首次。当时共筹集1200多万个ETH。但是最终因受到黑客攻击，再到争论中软硬分叉，最后以解散退回以太币而告终。

通过ICO孵化优质的区块链项目，行业基础已经和几年前不一样了。

“很多以前火爆的产品，现在都飞快老去，比如莱特币的涨幅，和比特币、以太币，以及新兴的ICO代币，根本不能比，市场不断有更新的、更有投资价值的事物出现。在老项目上，很难孵化出有价值的产品，所以我们需要快速追随新技术，比如最近ICO的量子链，解决了一些平台问题，是更有前景的产品。”老猫告诉全天候科技。

在他看来，这本质是一个博弈论的事情，一个产品的最终价值、何时买入、何时卖出，其中也会有囚徒困境、纳什均衡。

4、传统行业大举进入

越来越多区块链相关的创业项目正在涌现。不只是李笑来这样的个人参与者，还有传统行业龙头参与者也瞄准了这个方向，VC基金不断给予资金扶持，以及建立自己的区块链产业。

2015年万向成立了区块链实验室，设立5000万美元分布式资本基金投资区块链创业公司，2016年又相继成立了万向区块链商业创新咨询服务、万云BaaS平台、服务于区块链初创团队的万向新链加速器。

2017年初，万向控股正式成立了区块链股份公司，注册资本1亿元。最近万向在杭州萧山的创新聚能城，开始面向全球开展区块链项目招募，希望建设开放式创新生态。

万向控股有限公司首席创新官王允臻告诉全天候科技：万向希望结合云计算、大数据、人工智能等前沿科技，打造世界第一个建立在区块链上的新型智慧城市。

王允臻曾担任IBM 大中华区创新事业部总经理，在他看来，区块链技术，本质上解决了人工智能和大数据在被采用当中所面临的很多挑战，把人工智能和大数据释放到人类世界，把它们社会化。

“区块链可以管理人工智能和人类世界的交互，它提供了一个方式，让数据和数据之间完成互联互通，实现智能检索，同时它并不需要原始数据，不需要数据备份和转移，这解决了企业之间、甚至国家与国家的问题。”他说。

传统企业的加入，加速了区块链的发展，万向也在为下一个技术风口做准备。而层出不穷的区块链造富故事背后，是一套套独立的判断体系。

“这就像一个镜像世界，生活和投资是反的，是不兼容的，生活要热情和努力，投资需要思考和等待，有人会在等待的时候，去读书、旅游、陪家人、写书写博客，很忙的投资者，可能不是最勤奋思考的。”李笑来说。

风口之后，还会有更多新风口，机会一直都有，下一个首富，还在不断涌现。

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原文发布时间为：2017-06-27

本文作者：新金融见闻

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